Зачем нужна проверка
Криптовалютные платежи прозрачны: история любого адреса видна публично. Если на кошелёк сервиса поступают средства с сомнительной историей, обслуживающие банки и биржи могут заморозить весь баланс — вместе с деньгами добросовестных клиентов.
Поэтому мы проверяем каждый входящий платёж. Это не бюрократия, а условие, при котором зачисления проходят стабильно и в заявленные сроки.
Проверка касается происхождения средств, а не вашей личности. Мы не запрашиваем паспорт, сканы документов и селфи для проведения стандартной операции.
Что именно мы проверяем
По каждому входящему платежу анализируются:
- История адреса отправителя — связан ли он с известными адресами из чёрных списков;
- Цепочка происхождения монет — через сколько шагов и от каких источников средства попали на адрес;
- Признаки миксеров и анонимизаторов — использовались ли инструменты сокрытия истории;
- Соответствие платежа заявке — совпадают ли сумма, валюта и сеть с согласованными.
Для фиатных переводов проверяется соответствие плательщика заявке и отсутствие признаков дробления платежей.
Результаты проверки
| Результат | Что происходит |
|---|---|
| Низкий риск | Операция проводится в обычном режиме, зачисление за 5–10 минут |
| Средний риск | Менеджер уточняет источник средств; при внятном ответе операция проводится |
| Высокий риск | Операция приостанавливается, средства возвращаются отправителю за вычетом фактических расходов |
Подавляющее большинство платежей проходит первую категорию и не требует от клиента никаких дополнительных действий.
Операции, которые мы не проводим
Сервис отказывает в обслуживании, если операция связана с:
- средствами, поступившими с адресов из санкционных и криминальных списков;
- монетами, прошедшими через миксеры и другие инструменты сокрытия происхождения;
- попытками провести платёж от имени третьего лица без его ведома;
- деятельностью, прямо запрещённой применимым законодательством.
Отказ не является оценкой вас как клиента: он означает лишь, что конкретная транзакция не прошла автоматическую проверку.
Действия при подозрительной операции
- Зачисление на рекламный кабинет приостанавливается до выяснения обстоятельств.
- Менеджер связывается с вами и запрашивает пояснение об источнике средств.
- Если пояснение снимает вопросы — операция проводится в обычном порядке.
- Если вопросы остаются — средства возвращаются на адрес отправителя за вычетом комиссии сети и фактически понесённых расходов.
Срок разбора — до 3 рабочих дней. Всё это время мы держим вас в курсе статуса.
Хранение сведений о проверках
Результаты проверок и сведения об операциях хранятся в объёме, необходимом для подтверждения добросовестности сервиса перед обслуживающими партнёрами, и не передаются третьим лицам за пределами этой задачи.
Порядок обработки персональных данных описан в Политике конфиденциальности.
Что требуется от вас
Чтобы платежи проходили без задержек:
- отправляйте средства с кошельков и бирж, где вы понимаете происхождение баланса;
- не используйте сервисы анонимизации перед отправкой;
- переводите ровно ту сумму и в той сети, которые указаны в реквизитах;
- по запросу менеджера коротко поясняйте источник средств — обычно этого достаточно.
Вопросы по политике — на info@paydirect-x.com или менеджеру в Telegram.